2020-02-20

如今财富管理业务面临的挑战

不当销售风险较高。不当销售一直是财富管理行业难以根治的痼疾之一。在业绩考核的压力下，销售人员往往片面夸大产品收益保障、刻意隐瞒投资风险。在隐性刚兑时代，因财富管理机构未来与投资者发生法律纠纷的可能性较低，这些问题或可以暂时被掩盖。...

2020-02-19

财富管理业务的价值重塑

在行业快速发展的重大机遇面前，财富管理业务如何迎接以上挑战，重塑自身价值，笔者认为，关键在于财富管理业务思维须从传统的“单一销售平台”，向“同时为投资者和产品方创造价值，打造理财生态圈”转变。...

2020-02-18

推动互联网财富管理发展的建议

通过制定相关的法律条文，明确互联网管理职责，确立各业态的法律法规。通过对互联网财富管理行业的监管，强化互联网财富管理的自我约束力，来有效地 防范风险，让财富管理市场朝着有利的方向发展。在对违法违纪的金融机构惩治上，应当制定具体的处...

2020-02-17

我国财富管理模式的优化路径

用户体验是互联网财富管理模式的中心工作，是财富管理应当首先考虑的问题，由于其商业模式的成本较低，价值链的创新速度较快，从而可以满足我国高净值客户的不同需求。因此，我国在选择互联网财富管理时可以有以下三种选择。...

2020-02-14

我国互联网财富管理存在的问题

财富管理的主要内容由产品、服务、对象三部分组成。其中产品与服务主要由各自金融机构提供，银行、基金、证券、第三方理财中心和互联网金融机构组成了财富管理的平台。平台的服务主要针对各种高净值客户，与客户之间的法律关系错综复杂。在发达国家，财富管理...