2020-05-25

国内财富管理的发展历程

我国的财富管理经历了萌芽、初步发展、快速发展三个阶段。改革开放之后，我国步入了财富管理萌芽期，居民逐渐摆脱单一的银行存款，国家为筹措建设资金而发行的国库券成为居民追捧的理财产品。...

2020-05-22

财富管理需要什么样的人才？

财富管理行业是一个能做一辈子的行业。在欧美，理财规划师、财富管家一般都是 ４０ ～６０ 岁左右，有的甚至更大。 因为财富管理是一棵常青树， 越做越有味道， 越做跟客户 的关系越深， 可以 做一辈子。 但是中国...

2020-05-21

券商财富管理业务转型存在的问题

据 《 2019 中国私人财富报告 》 统计数据显示 ， 中国个人可投资资产总规模达 190 万亿元 ， 机构财富管理份额约为 58%, 其中银行类的私人银行及银行普通理财管理部分达到了54% 左右,仅有约 4% 的财富管理资产由券商 、 保险 、 信...

2020-05-20

家庭财富管理的主要模式

金融界有一句名言叫“人无股权不富”。从长远来看，判断一个家庭的财富，不是看现金和房产，而是看股权。这实际上提出了财富管理的一种模式即股权投资。2017年我国股权投资市场投资总量占ＧＤＰ的比重达1.5％，同比提升0.5％，创历史新高。...

2020-05-19

财富管理面临的风险

财富管理机构的信用情况变化会影响财富管理产品在赎回日的给付。当财富管理机构资不抵债时，投资者可能会出现一定的投资收益损失，甚至也会出现本金的损失。信用风险在近年我国经济下行压...