2020-06-05

新型财富管理业务中的智能投顾

当前证券机构在金融理财产品销售中存在一些亟待解决的问题， 虽然产品种类繁多，但每年金融机构销售重点不够突出， 产品售后持续服务不够， 特别是个性化服务不足。 传统销售较难服务到数量众多的大众客户，...

2020-06-04

新型财富管理下智能投顾的发展展望

目前财富管理体系的核心是为各类客户提供优质的金融产品， 其主流路线是构建齐全的产品超市， 提供产品建议及筛选服务。 智能投顾正逐渐成为人类投顾的补充， 并开始影响传统的财富管理。 客户财富解决方案应根据其特...

2020-05-28

券商实现财富管理业务转型的对策建议

差异化发展战略要求券商围绕客户需求 ， 从投资顾问的服务模式 、 培训机制和人机互动等多方面着手,优化投资顾问管理体系 ， 建设中高端 、 复合型 、 专业化人才服务队伍 ， 强化人才质量对财富管理业务的支撑作用 。...

2020-05-27

是什么驱动财富管理发展

1978－2018年40年间，我国ＧＤＰ由3679亿元增至90万亿元，社会财富急剧增长。从人均ＧＤＰ来看，2016年我国人均ＧＤＰ约8100美元，2020年将达10000美元左右。与经济增长相适应，1978－2018年40年间，我国...

2020-05-25

国内财富管理的发展历程

我国的财富管理经历了萌芽、初步发展、快速发展三个阶段。改革开放之后，我国步入了财富管理萌芽期，居民逐渐摆脱单一的银行存款，国家为筹措建设资金而发行的国库券成为居民追捧的理财产品。...