第三方财富管理机构优势明显

2019-04-23 11:54:00
由 Tong 发表


目前,中国的财富管理机构类型多样,主要有基金公司,证券公司,商业银行,信托公司和第三方财富管理机构。与银行,保险,基金等金融机构相比,第三方财富管理机构的优势显而易见,主要表现在:
一、客观中立性
第三方财富管理平台的优势是客观公正,独立。由于其第三方性质,它可以为客户选择产品,并独立于其他金融机构为客户提供服务。它仅代表客户的利益,并不代表任何金融机构的利益。
以客户为中心是大多数第三方财富管理机构的定位。从非常公平的角度出发,我们会根据客户的实际情况严格分析客户的财务状况和财务需求,通过科学的方式在个人财富管理方案中配备各种金融工具。
二、提供综合资产配置服务
第三方财富管理机构不是营销产品,而是管理规划。第三方财富管理平台首先了解客户的基本情况,包括资产状况,投资偏好和财富目标,然后根据具体情况定制财富管理策略,提供理财产品,实现客户财富目标。
未来财富管理竞争的核心是能否真正为客户提供资产配置服务。同时,客户的资产配置计划将不再局限于国内。全球化的资产配置能力正成为检验财富管理机构是否拥有完备的财富管理能力的重要要素。定制,差异化和专业化的资产配置服务是未来独立财富管理机构的趋势。
三、严格筛选产品
在目前阶段,大多数国内第三方财富管理机构只进行代销产品。随着国内资本市场的变化,少数三方富管理机构已经开始转型,代销和自我管理双管齐下。
对于托运,第三方财富管理机构是金融产品的筛选方,而不是产品设计方,但可能比产品设计者更了解产品。为了找到更适合客户的高质量产品,独立的财富管理机构将建立多个产品筛选标准。基金经理将学习各种方式,并进行深入的沟通,以便在大量产品中找到合适的产品。